Cómo Manejo Del Tipo de Fondos de Inversión
Cmo manejo del tipo de Fondos de Inversin
Paso 1
Leyendo una declaracin de la inversin que muestra una inversin crecieron de $ 10.000 a $ 11.000 en un perodo de 12 meses, primero calcular la tasa de crecimiento anual. Supongamos que la tasa esperada de retorno fue del 9 por ciento en una cartera de inversin moderada. Hay $ 900 en ganancias de capital a corto plazo tributan al 28 por ciento.
Paso 2
Tome el valor final de ao y restar el valor inicial. Divida este nmero por el valor de la inversin inicial. Con el ejemplo: $ 11.000 – $ 10.000 = $ 1.000 / $ 10.000 = .10. Multiplique esto por 100 para obtener la tasa de 10 por ciento.
Paso 3
Comparar este tipo en contra del objetivo de inversin original y qu esperaba obtener de la inversin. En comparacin con el ejemplo, la tasa de rendimiento ha superado las expectativas, lo que sugiere que este gestor de las inversiones est haciendo bien.
Paso 4
Comparar el retorno al ndice de los fondos de moderado, en este caso el S
Paso 5
Determinar los impuestos pagados sobre las ganancias de capital. En este caso, $ 900 multiplicado por la tasa de 28% de impuestos es igual a $ 252.
Paso 6
Reste el impuesto que se debe partir del valor final de inversin, por lo que $ 11.000 – $ 252 = 10.748 dlares. Luego calcule la tasa despus de impuestos de ida y vuelta: ($ 10,748 – $ 10,000) 100 = 7.48 por ciento. Mediante el clculo de las obligaciones fiscales de la cartera, vemos que este administrador de un rendimiento inferior en comparacin con las expectativas.
